Банки заведут досье на клиентов (24.07.2007)

По сообщению «Коммерсанта», на прошлой неделе Банк России предложил банкам для обсуждения проект Инструкции о порядке осуществления валютных операций между резидентами и нерезидентами, которая объединит три действующих сейчас нормативных акта (инструкции 117-И, 111-И и положение 258-П).

ЦБ дополнил проект новыми положениями. В частности, Инструкция определяет «порядок представления резидентами документов и информации по непаспортизируемым сделкам», который до сих пор не был установлен. Так, требование о предоставлении информации будет распространяться не только на юридические лица и предпринимателей, но и на физических лиц, занимающихся частной практикой, например адвокатов. Согласно проекту, все документы, поступающие в банк от клиента, подлежат помещению в досье, тогда как раньше их могли вернуть клиенту после проверки.

Эксперты опасаются, что новые требования не только увеличат объем предоставляемой информации для резидентов, но и создадут проблемы для самих банков. «Из банка как финансового учреждения хотят сделать еще информационный и документальный банк данных», — отмечают специалисты.

Источник:
www.legis.ru